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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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& m# J% b& T. R9 A. U2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用. v0 ` Q, Y1 y$ @# p) C- v- P& h ]* Z
+ g3 @7 o3 o5 }% B! p# Q* V从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： / ?9 c7 Y/ M: T, f Y& _
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险$ @0 h+ h- q& s9 H L5 C3 L
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: ^' w" ~, y6 c U8 Z" \3 `$ W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' f! c& p# ^# P0 |8 Z
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战+ {- i6 I9 m7 C; O! ]+ h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 S8 P# S7 E2 H: x, _+ E/ z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 G: j2 U4 V: F( K, O4 Z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
s! }# D, b+ M w; c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, q M% A* |2 O
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, _/ o2 r- S( l; f3 `1. 遗嘱的三种形式
$ |5 T/ r* _7 N/ n6 y& Z2. 如何制定免费遗嘱
; q( Z1 J- N) E; v4 S8 k6 ]# o* @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 V2 z$ L- g( t6 N( ^. j' M
4. 无遗嘱的潜在问题& }/ j$ U9 `4 _ ^4 b
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - P' M, h3 `& Z
6. 2017年保险税务新政的影响
9 I( S6 g, |: E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ x9 {2 _7 t! y5 |. T, k8 R7 G5 e8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, M3 {" q* Q) T9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 S7 w7 i9 d( R0 l- r; Y* j10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- }$ t* r C3 e; j9 m3 ?! j( p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 K! k9 q- i& \" u) n& L; e7 ]; J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 l% W @7 n* j$ c$ c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 ?+ n' t6 ^! w- i1 e时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)& |. W5 u( W2 X% ]0 m2 b; }
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
( Z* J5 c# B- W! v/ V联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 }. y0 Y9 t, \) ?3 xEmail: xuezhi001@hotmail.com 4 @) j! x' L$ s- Q* n7 ^6 g: ?4 i+ B X
微信ID：zhouxuezhifrank - a3 j0 d5 @; N! q. ]( `
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ( a) ^1 z7 G I" m- s
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )& T2 i; s2 E! q3 W/ S! D" J
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . z" V z! v1 ~
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 [5 ]9 R6 J! ]3 s7 c
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) # u* ~& I; }6 P) s2 y0 Z7 u
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 6 z. ?: U$ Q& J; ^, I" P7 T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) . T' G4 R* [( s+ u' W* g# x& E2 l& T
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 m1 `* G0 E4 t
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# D' j5 |. P$ B* r永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. k; ~5 \, W' t/ {宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 . y+ Y% M# G; K9 X1 r- g- i. o
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) " e% ^. z' m5 _8 h& y
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。7 \, R" n+ j5 s% w
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Frank (Xuezhi) Zhou( ^8 h( T5 H+ P- q ]
! [; x6 [" |' k9 u# @& {(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)9 a N* s# h l3 z# j
Certified Financial Planner (CFP)' s, I& D" i+ Z+ S% R/ s
MBA (Finance), RRC, EPC7 m' K7 k% x4 ~* {, p7 a6 {
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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